Banque et assurance

La distribution de produits et services financiers est aujourd’hui totalement bouleversée par la mise en oeuvre des directives RGPD et DSP2.

Vos enjeux :

• Optimiser l’exploitation des données clients
• Affronter la concurrence des néo-banques, néo-assureurs, fintech et insurtech
• Mettre en oeuvre les nouvelles directives européennes : (RGPD, DSP2…)

Nos suggestions :

• Agrégation de comptes pour une meilleure connaissance client
• Parcours full-digital et marketing contextuel (chatbot / segmentation comportementale)

Mutuelle

L’évolution démographique et du mode de vie, l’intensité concurrentielle et les différents canaux de distribution intensifient le besoin des mutualistes d’adapter leurs offres et leurs services en segmentant au mieux la clientèle.

Vos enjeux :

• Optimiser l’exploitation des données clients
• Se transformer dans un univers concurrentiel
• Diversifier son offre (prévoyance, éducation à la santé)

Nos suggestions :

• Agrégation de données pour une offre sur-mesure
• Parcours full-digital et marketing contextuel (chatbot / segmentation comportementale)

Coutrage de prêts, d'assurance

Les nouveaux enjeux des courtiers en 2020 sont liés à la crise du covid. Les courtiers en prêts par exemple doivent démontrer leur légitimité, cela passe indéniablement par le suivi du client final.

Vos enjeux :

• Optimiser l’exploitation des données clients, le suivi client tout en respectant les intérêts de celui-ci tout au long de la durée du contrat
• Prévenir la désintermédiation : évaluation, transfert et prévention des risques (réseau partenaire par exemple)
• Affronter la concurrence des néo-banques, néo-assureurs, fintech et insurtech
• Mettre en oeuvre les nouvelles directives européennes : (RGPD, DDA, condition d’exercice de l’ACPR…)

Nos suggestions :

• L’analyse des données clients pour un accompagnement sur-mesure
• Parcours full-digital et marketing contextuel (chatbot / segmentation comportementale)

Gestion de patrimoine

Couplé aux enjeux quotidiens d’adaptation de l’activité aux modèles de consommation actuels, les CGP font face à la quête de sens de leur clients, qui plus est, l’investissement responsable ou “impact investing”, toujours en intégrant une dimension de confiance. L’approche client, la confiance et la connaissance client sont les atouts principaux d’un bon CGP dans un univers de plus en plus digitalisé.

Vos enjeux :

• Offrir aux clients la possibilité d’investir sur des projets essentiels : connaissance client, exploitation de données
• Digitaliser ses processus en intégrant par exemple le cyber placement et l’IA, en toute confiance
• Dimension humaine : confiance, gestion et transmission du patrimoine
• Multibancarisation des clients

Nos suggestions :

• Agrégation de comptes pour une meilleure connaissance client
• Parcours full-digital et marketing contextuel (chatbot / segmentation comportementale)

Immobilier, foncier

Accompagner ses clients lors des différentes étapes d’un projet, proposer les bons placements foncier ou évaluer les revenus foncier d’un client, les enjeux sont nombreux, et la connaissance client primordiale.

Vos enjeux :

• Digitaliser les process internes ainsi que les parcours clients
• Optimiser l’exploitation des données clients

Nos suggestions :

• Agrégation de données
• Parcours full-digital et marketing contextuel (chatbot / segmentation comportementale)

Cashback

Le cashback est une alternative intéressante introduite par la nouvelle directive sur les services de paiement. Soit en offre BtoC, soit pour fidéliser ses clients, le cashback est un avantage concurrentiel pour les acteurs financiers.

Vos enjeux :

• Optimiser l’exploitation des données clients et s’adapter aux parcours d’achats
• Affronter la concurrence des acteurs de cashback
• Mettre en oeuvre des nouvelles directives européennes : (RGPD, DSP2…)

Nos suggestions :

• Agrégation de comptes pour une meilleure connaissance client
• Parcours full-digital et marketing contextuel (chatbot / segmentation comportementale)

Recouvrement

La distribution de produits et services financiers est aujourd’hui totalement bouleversée par la mise en oeuvre des directives RGPD et DSP2.

Vos enjeux :

• Optimiser l’exploitation des données clients
• Anticiper les litiges
• Étudier la solvabilité des clients
• Contrôler le process de facturation

Nos suggestions :

• Mise en place d’une stratégie de recouvrement équilibrée, échelonnement sur-mesure grâce à l’exploitation des données bancaires
• Parcours full-digital et marketing contextuel (chatbot / segmentation comportementale)