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Le rapprochement bancaire automatisé  - gator x WIDMEE

Automatisez le rapprochement bancaire grâce à l'Open Banking

AnaĂŻs Sevrain

Par AnaĂŻs Sevrain

Responsable Marketing chez gator x WIDMEE

Easy Accounting
Gestion et Comptabilité

4 JUIN 2024

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4 cas d'usage pour automatiser la comptabilité grâce à l'Open Banking.

Le rapprochement bancaire consiste à vérifier la cohérence des registres comptables. Dans la gestion administrative d'une entreprise, le rapprochement bancaire demeure une étape cruciale pour la détection d'impayés et la fiabilisation de la comptabilité. Traditionnellement réalisé de manière manuelle, ce processus peut s'avérer fastidieux et contre-productif. Découvrez comment l'Open Banking simplifie et accélère le rapprochement bancaire.

Le rapprochement bancaire : dĂ©finition et mĂ©thodologie

La rapprochement bancaire vĂ©rifie la cohĂ©rence entre les relevĂ©s bancaires et les livres de comptes. Il s’agit d’une tâche fastidieuse, source d’erreurs humaines. Ces erreurs peuvent ĂŞtre diverses :

  • Erreurs de saisie
  • Doublons
  • PrĂ©lèvements imprĂ©vus
  • Oublis de frais bancaires
  • EntrĂ©e d’argent omise
  • Justificatif manquant

Pour faire face à cette problématique, la rapprochement bancaire consiste à rapprocher le compte 512 de l’entreprise avec les relevés de comptes bancaires pour comparer les opérations et s’assurer de leur cohérence. Le rapprochement bancaire met en lumière les écarts de solde entre les relevés bancaires et les livres de comptes pour faciliter les contrôles et correctifs.

Le rapprochement bancaire n’est pas imposé d’un point de vue légal mais il est vivement conseillé de l’effectuer régulièrement pour garantir a conformité et la cohérence des registres comptables.

Les limites de la réconciliation bancaire traditionnelle

Le rapprochement bancaire manuel, bien que souvent considéré comme une tâche incontournable, présente des inconvénients majeurs. Cette méthode, impliquant la compilation d'un grand nombre de documents tels que le grand livre comptable, les relevés bancaires, les justificatifs de transactions, et l'état de rapprochement, est chronophage et sujette aux erreurs.

  • Chronophage et exigeant : la concentration requise pour effectuer le rapprochement manuel le rend particulièrement gourmand en temps.
  • Risque d'erreurs : la gestion manuelle accroĂ®t le risque d'erreurs, compromettant la fiabilitĂ© des donnĂ©es.
  • Limitation d'Excel : bien que largement utilisĂ©, Excel n'est ni Ă©volutif ni collaboratif, prĂ©sentant des risques en cas de modifications maladroites.

Pourquoi le rapprochement bancaire est clĂ© dans la vie d’une entreprise ?

La rapprochement bancaire a une importance stratĂ©gique qui justifie de l’effectuer rĂ©gulièrement dans toute entreprise :

  • Obtenir une vision claire de la trĂ©sorerie : un indispensable pour Ă©tablir un prĂ©visionnel de trĂ©sorerie, un autre outil essentiel, qui permet d’anticiper les besoins Ă  venir et budgĂ©tiser les diffĂ©rents projets.
  • Visualiser les diffĂ©rents postes de dĂ©penses : un aperçu dĂ©taillĂ© de chaque poste permet d’identifier rapidement les forces et faiblesses du modèle Ă©conomique.
  • Economiser un temps prĂ©cieux : un suivi rĂ©gulier tout au long de l’annĂ©e permet d’allĂ©ger considĂ©rablement la charge lors du bilan annuel en optant pour un suivi constant.

Automatisez le rapprochement bancaire grâce à l’Open Banking

L'Open Banking propose une alternative révolutionnaire pour surmonter ces obstacles et favoriser la digitalisation en comptabilité. En intégrant la technologie Open Banking dans les logiciels comptables ou ERP, une connexion directe et sécurisée aux comptes en banque devient possible. Cette intégration facilite le rapprochement bancaire automatique, éliminant ainsi la nécessité fastidieuse du rapprochement manuel.

  • Synchronisation instantanĂ©e : la technologie Open Banking permet une connexion directe et sĂ©curisĂ©e aux comptes bancaires, offrant une vision en temps rĂ©el des disponibilitĂ©s.
  • Authentification forte : la sĂ©curitĂ© est prĂ©servĂ©e grâce Ă  l'authentification forte, assurant une connexion approuvĂ©e entre la banque et l'outil de gestion comptable.

Réconciliez automatiquement vos données bancaires et comptables

L'utilisation d’une solution Open Banking va au-delà de la simple connexion des comptes bancaires. Des algorithmes avancés extraient les libellés et les interprètent, permettant au logiciel de comptabilité de catégoriser automatiquement les transactions financières. Cette automatisation facilite grandement le processus de rapprochement.

  • CatĂ©gorisation automatique : les libellĂ©s extraits sont interprĂ©tĂ©s et catĂ©gorisĂ©s, simplifiant le rapprochement bancaire.
  • ParamĂ©trage initial : les utilisateurs peuvent crĂ©er des règles d'association pour rĂ©concilier leurs factures ou notes de frais aux opĂ©rations bancaires, facilitant ainsi le pointage des Ă©critures.

ContrĂ´lez votre Ă©tat de rapprochement comptable

Le contrôle de l'état de rapprochement reste essentiel pour détecter et traiter rapidement les anomalies, qu'il s'agisse de rejets de paiement, de double comptabilisation de factures, ou de mouvements frauduleux.

La synchronisation bancaire permet une détection rapide de toute anomalie, assurant une gestion proactive des problèmes financiers.

Le rapprochement bancaire automatisé grâce à l'agrégation de comptes bancaires - gator x WIDMEE
Le rapprochement bancaire automatisé grâce à l'agrégation de comptes bancaires - gator x WIDMEE

Les bénéfices du rapprochement bancaire automatisé

L'automatisation du rapprochement bancaire offre une multitude d'avantages, révolutionnant la gestion comptable des entreprises pour faciliter la prise de décision.

  • Gain de temps : un simple clic gĂ©nère un Ă©tat de rapprochement, permettant aux entreprises de se concentrer sur l'analyse et le reporting.
  • RĂ©duction du risque d'erreurs : les algorithmes effectuent des contrĂ´les de cohĂ©rence, minimisant les erreurs humaines.
  • AmĂ©lioration du suivi de trĂ©sorerie : la dĂ©tection rapide des factures impayĂ©es ou des rejets de paiement permet une gestion proactive de la trĂ©sorerie.

L'Open Banking simplifie et accélère le processus de rapprochement bancaire. En adoptant cette technologie, les entreprises optimisent leur gestion comptable, bénéficiant de gains de temps, d'une réduction des erreurs, et d'une amélioration significative du suivi de trésorerie. Les partenariats entre les logiciels comptables et les solutions Open Banking ouvrent la voie à une automatisation complète, offrant de nombreuses possibilités pour l'avenir de la comptabilité d'entreprise. Si vous êtes prêt à démarrer un projet, contactez notre équipe pour une solution sur-mesure et une assistance personnalisée dans le domaine de l'Open Banking.

AnaĂŻs Sevrain
Par AnaĂŻs Sevrain
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