Automatisez le rapprochement bancaire grâce à l'Open Banking

Le rapprochement bancaire consiste à vérifier la cohérence des registres comptables. Dans la gestion administrative d'une entreprise, le rapprochement bancaire demeure une étape cruciale pour la détection d'impayés et la fiabilisation de la comptabilité. Traditionnellement réalisé de manière manuelle, ce processus peut s'avérer fastidieux et contre-productif. Découvrez comment l'Open Banking simplifie et accélère le rapprochement bancaire.

Le rapprochement bancaire : définition et méthodologie

La rapprochement bancaire vérifie la cohérence entre les relevés bancaires et les livres de comptes. Il s’agit d’une tâche fastidieuse, source d’erreurs humaines. Ces erreurs peuvent être diverses :

• Erreurs de saisie
• Doublons
• Prélèvements imprévus
• Oublis de frais bancaires
• Entrée d’argent omise
• Justificatif manquant

Pour faire face à cette problématique, la rapprochement bancaire consiste à rapprocher le compte 512 de l’entreprise avec les relevés de comptes bancaires pour comparer les opérations et s’assurer de leur cohérence. Le rapprochement bancaire met en lumière les écarts de solde entre les relevés bancaires et les livres de comptes pour faciliter les contrôles et correctifs.

Le rapprochement bancaire n’est pas imposé d’un point de vue légal mais il est vivement conseillé de l’effectuer régulièrement pour garantir a conformité et la cohérence des registres comptables.

Les limites de la réconciliation bancaire traditionnelle

Le rapprochement bancaire manuel, bien que souvent considéré comme une tâche incontournable, présente des inconvénients majeurs. Cette méthode, impliquant la compilation d'un grand nombre de documents tels que le grand livre comptable, les relevés bancaires, les justificatifs de transactions, et l'état de rapprochement, est chronophage et sujette aux erreurs.

• Chronophage et exigeant : la concentration requise pour effectuer le rapprochement manuel le rend particulièrement gourmand en temps.
• Risque d'erreurs : la gestion manuelle accroît le risque d'erreurs, compromettant la fiabilité des données.
• Limitation d'Excel : bien que largement utilisé, Excel n'est ni évolutif ni collaboratif, présentant des risques en cas de modifications maladroites.

Pourquoi le rapprochement bancaire est clé dans la vie d’une entreprise ?

La rapprochement bancaire a une importance stratégique qui justifie de l’effectuer régulièrement dans toute entreprise :

• Obtenir une vision claire de la trésorerie : un indispensable pour établir un prévisionnel de trésorerie, un autre outil essentiel, qui permet d’anticiper les besoins à venir et budgétiser les différents projets.
• Visualiser les différents postes de dépenses : un aperçu détaillé de chaque poste permet d’identifier rapidement les forces et faiblesses du modèle économique.
• Economiser un temps précieux : un suivi régulier tout au long de l’année permet d’alléger considérablement la charge lors du bilan annuel en optant pour un suivi constant.

Automatisez le rapprochement bancaire grâce à l’Open Banking

L'Open Banking propose une alternative révolutionnaire pour surmonter ces obstacles et favoriser la digitalisation en comptabilité. En intégrant la technologie Open Banking dans les logiciels comptables ou ERP, une connexion directe et sécurisée aux comptes en banque devient possible. Cette intégration facilite le rapprochement bancaire automatique, éliminant ainsi la nécessité fastidieuse du rapprochement manuel.

• Synchronisation instantanée : la technologie Open Banking permet une connexion directe et sécurisée aux comptes bancaires, offrant une vision en temps réel des disponibilités.
• Authentification forte : la sécurité est préservée grâce à l'authentification forte, assurant une connexion approuvée entre la banque et l'outil de gestion comptable.

Réconciliez automatiquement vos données bancaires et comptables

L'utilisation d’une solution Open Banking va au-delà de la simple connexion des comptes bancaires. Des algorithmes avancés extraient les libellés et les interprètent, permettant au logiciel de comptabilité de catégoriser automatiquement les transactions financières. Cette automatisation facilite grandement le processus de rapprochement.

• Catégorisation automatique : les libellés extraits sont interprétés et catégorisés, simplifiant le rapprochement bancaire.
• Paramétrage initial : les utilisateurs peuvent créer des règles d'association pour réconcilier leurs factures ou notes de frais aux opérations bancaires, facilitant ainsi le pointage des écritures.

Contrôlez votre état de rapprochement comptable

Le contrôle de l'état de rapprochement reste essentiel pour détecter et traiter rapidement les anomalies, qu'il s'agisse de rejets de paiement, de double comptabilisation de factures, ou de mouvements frauduleux.

La synchronisation bancaire permet une détection rapide de toute anomalie, assurant une gestion proactive des problèmes financiers.

Les bénéfices du rapprochement bancaire automatisé

L'automatisation du rapprochement bancaire offre une multitude d'avantages, révolutionnant la gestion comptable des entreprises pour faciliter la prise de décision.

• Gain de temps : un simple clic génère un état de rapprochement, permettant aux entreprises de se concentrer sur l'analyse et le reporting.
• Réduction du risque d'erreurs : les algorithmes effectuent des contrôles de cohérence, minimisant les erreurs humaines.
• Amélioration du suivi de trésorerie : la détection rapide des factures impayées ou des rejets de paiement permet une gestion proactive de la trésorerie.

L'Open Banking simplifie et accélère le processus de rapprochement bancaire. En adoptant cette technologie, les entreprises optimisent leur gestion comptable, bénéficiant de gains de temps, d'une réduction des erreurs, et d'une amélioration significative du suivi de trésorerie. Les partenariats entre les logiciels comptables et les solutions Open Banking ouvrent la voie à une automatisation complète, offrant de nombreuses possibilités pour l'avenir de la comptabilité d'entreprise. Si vous êtes prêt à démarrer un projet, contactez notre équipe pour une solution sur-mesure et une assistance personnalisée dans le domaine de l'Open Banking.